Introduzione
Il rispetto e la piena conformità ai requisiti legali e normativi applicabili, e la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo costituiscono parti fondamentali degli obiettivi di BitChange Pro. BitChange Pro implementa una Politica AML & Compliance completa per garantire la conformità continua a tutti i requisiti normativi.
Quadro Normativo
BitChange Pro AG è regolamentata dall'Autorità Federale di Vigilanza sui Mercati Finanziari (FINMA) ed è soggetta alle seguenti normative anti-riciclaggio:
- Legge federale svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD)
- Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA)
- Direttiva UE 2015/849 (Quarta Direttiva Antiriciclaggio)
- Direttiva UE 2018/843 (Quinta Direttiva Antiriciclaggio)
- Raccomandazioni del GAFI (Gruppo d'Azione Finanziaria Internazionale)
- Regolamento MiCA (Markets in Crypto-Assets) dell'Unione Europea
Principi Fondamentali
La nostra politica AML si basa sui seguenti principi:
- Approccio basato sul rischio: Identifichiamo, valutiamo e gestiamo i rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo proporzionalmente alla natura e alla complessità delle nostre attività.
- Know Your Customer (KYC): Implementiamo procedure rigorose di identificazione e verifica dei clienti prima dell'instaurazione di qualsiasi rapporto commerciale.
- Enhanced Due Diligence (EDD): Applichiamo misure rafforzate di adeguata verifica per clienti e transazioni ad alto rischio.
- Monitoraggio continuo: Monitoriamo costantemente le transazioni e le attività dei clienti per identificare comportamenti sospetti.
- Segnalazione: Segnaliamo tempestivamente alle autorità competenti qualsiasi attività sospetta.
Procedure KYC
Prima dell'apertura di qualsiasi account istituzionale, BitChange Pro richiede:
- Documenti di identificazione dei beneficiari effettivi e dei rappresentanti autorizzati
- Documentazione societaria (atto costitutivo, statuto, visura camerale)
- Prova dell'indirizzo della sede legale e operativa
- Informazioni sulla struttura proprietaria e sul controllo effettivo
- Dichiarazione sulla fonte dei fondi e sulla provenienza del patrimonio
- Screening contro le liste di sanzioni internazionali (ONU, UE, OFAC, SECO)
- Verifica dello status PEP (Persone Politicamente Esposte)
Monitoraggio delle Transazioni
BitChange Pro utilizza sistemi avanzati di monitoraggio delle transazioni che includono:
- Analisi automatizzata delle transazioni in tempo reale
- Rilevamento di pattern anomali e comportamenti sospetti
- Monitoraggio delle soglie di transazione
- Analisi blockchain per il tracciamento degli asset digitali
- Screening continuo contro le liste di sanzioni aggiornate
- Revisione periodica dei profili di rischio dei clienti
Segnalazione di Attività Sospette
BitChange Pro ha l'obbligo legale di segnalare alle autorità competenti qualsiasi attività sospetta. Il processo di segnalazione include:
- Identificazione e documentazione dell'attività sospetta
- Analisi interna da parte del team AML
- Presentazione di Segnalazioni di Operazioni Sospette (SOS) all'Ufficio di Comunicazione in materia di Riciclaggio di Denaro (MROS)
- Conservazione di tutti i documenti e le registrazioni pertinenti
- Cooperazione con le autorità di contrasto durante le indagini
Formazione
Tutti i dipendenti di BitChange Pro ricevono formazione obbligatoria in materia di AML, che include:
- Formazione iniziale al momento dell'assunzione
- Aggiornamenti periodici sulle normative e le procedure
- Formazione specifica basata sul ruolo e sulle responsabilità
- Esercitazioni pratiche su scenari di riciclaggio di denaro
- Valutazione delle competenze acquisite
Responsabile AML
BitChange Pro ha nominato un Money Laundering Reporting Officer (MLRO) responsabile della supervisione della conformità AML. Per qualsiasi domanda relativa alla presente politica, si prega di contattare: [email protected]